Il Fondo Pensione dei Dipendenti delle Società del Gruppo Zurigo non effettua direttamente gli investimenti, ma affida la gestione del patrimonio a intermediari professionali specializzati (gestori), sulla base di specifiche convenzioni di gestione. Il Fondo offre un unico comparto di investimento gestito, in conformità alle previsioni di settore e della contrattazione collettiva di riferimento, attraverso polizze di ramo I.
Il Fondo, infatti, stipula apposite convenzioni con le imprese dalle quali dipendono i lavoratori ad esso iscritti, affinché i contributi degli stessi siano impiegati in contratti di assicurazione di rendita vitalizia differita rivalutabile a premio puro, quindi senza applicazione di costi direttamente a carico dell’iscritto.
A decorrere dal 1° gennaio 2023, sono state perfezionate con Zurich Investments Life S.p.A. la convenzione C0404 di durata quinquennale (la cui scadenza è fissata per il 31.12.2027), che ha come gestione separata di riferimento Zurich Trend.(per i Dipendenti e Funzionari) e la convenzione C0405 (per i Dirigenti) di durata quinquennale (la cui scadenza è fissata per il 31.12.2027), che hanno come gestione separata di riferimento “Zurich Trend".
Gli investimenti producono nel tempo un rendimento variabile in funzione degli andamenti dei mercati e delle scelte di gestione.
I rendimenti delle gestioni separate sono certificati ogni anno entro il 31 dicembre.
La misura di rivalutazione riconosciuta è pari al 100% del rendimento delle gestioni separate.
Fermo questo, le condizioni previste dalle convenzioni di gestione delle risorse precedentemente stipulate dal Fondo restano valide rispetto ai montanti in queste accumulati. Le convenzioni ante 2023, sia per i Dipendenti/Funzionari che per i Dirigenti, non sono aperte ad accogliere nuove adesioni, né nuovi flussi contributivi; le stesse, pertanto, proseguono – in base alle condizioni dalle stesse previste – a rivalutare i montanti ad esse tempo per tempo destinati, ad essere interessate dall’erogazione delle prestazioni riguardanti detti montanti e alla gestione delle eventuali prestazioni pensionistiche in forma di rendita. Le stesse, a far data dal 1° dicembre 2022, sono passate in gestione alla società GamaLife - Companhia de Seguros de Vida, S.A. – Rappresentanza Generale per l’Italia per effetto del perfezionamento dell’operazione di cessione del ramo d’azienda che ha interessato la Gestione Separata “Zurich Style”.
Si riporta di seguito una sintesi delle principali caratteristiche delle convenzioni di gestione delle risorse ed erogazione rendite di riferimento per i Dipendenti/Funzionari e per i Dirigenti.
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Dipendenti e funzionari |
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Convenzioni nr. 107000 e nr. 106081 (rispettivamente, dal 1.1.1997 per i vecchi dipendenti e dal 1.1.1998 per i nuovi fino al 31.12.2017) |
Convenzione nr. C0112 (dal 1.1.2018 al 31.12.2022) |
Convenzione nr. C0404 (dal 1.1.2023 al 31.12.2027) |
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| Rendimento minimo garantito annuo |
4% | 1,25%* |
1% Il rendimento minimo garantito potrà variare qualora ci sia un rialzo del tasso di riferimento previsto dalla normativa, disponibile al 31 dicembre e sarà applicato sui contributi versati a partire dal 1° gennaio successivo. |
| Aliquota di retrocessione del rendimento finanziario |
98% del rendimento realizzato dalla Gestione separata “GL Style” (già Zurich Style) |
100% del rendimento realizzato dalla Gestione separata “GL Style” (già Zurich Style) |
100% del rendimento realizzato dalla Gestione separata “Zurich Trend” |
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Dirigenti |
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| Convenzione nr. 106007 (nella quale confluiscono i premi fino al 31.12.2016) | Convenzione nr 108421 (nella quale confluiscono i premi versati dal 01.02.2016 al 31.12.2022) | Convenzione
nr. C0405 (dal 1.1.2023 al 31.12.2027) |
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| Rendimento minimo garantito annuo |
4% | 1,75% |
1% Il rendimento minimo garantito potrà variare qualora ci sia un rialzo del tasso di riferimento previsto dalla normativa, disponibile al 31 dicembre e sarà applicato sui contributi versati a partire dal 1° gennaio successivo. |
| Aliquota di retrocessione del rendimento finanziario |
100% del rendimento realizzato dalla Gestione separata “GL Style” (già Zurich Style) |
100% del rendimento realizzato dalla Gestione separata “GL Style” (già Zurich Style) |
100% del rendimento realizzato dalla Gestione separata “Zurich Trend” |
Per maggiori informazioni sui rendimenti delle gestioni separate e le caratteristiche delle stesse, si rinvia al Documento sulla politica di investimento e alla Nota informativa disponibili nella sezione “Documenti” del sito.