Trascorsi due anni dall’adesione, l'iscritto può chiedere il trasferimento della posizione maturata presso un’altra forma pensionistica complementare. Il trasferimento consente di proseguire il percorso previdenziale senza interruzioni: l’anzianità nel sistema della previdenza complementare inizia da quando si è aderito alla forma pensionistica d’origine.

Prima di esercitare questa facoltà, però è importante valutare le eventuali differenze di costo tra le diverse forme pensionistiche: per tale ragione, è opportuno confrontare la Scheda dei costi della forma di originaria appartenenza con quella della forma pensionistica proposta.

È possibile confrontare i costi anche consultando il comparatore dei costi pubblicato sul sito della Covip.

Inoltre, è importante ricordare che nel Fondo si ha diritto al contributo del datore di lavoro, mentre spostandosi ad una forma pensionistica ad adesione individuale si potrebbe non beneficiare più di questo contributo.

Per presentare la richiesta di trasferimento è possibile accedere alla propria Area riservata oppure utilizzare il modulo disponibile inoltrandolo al Fondo per il tramite dell’Ufficio Pension Funds.

Fiscalità

Il trasferimento non è sottoposto a tassazione.

Inoltre, il Fondo Pensione dei Dipendenti delle Società del Gruppo Zurigo non prevede costi per tale operazione. Per gli altri fondi pensione occorre verificare eventuali costi applicati all’operazione di trasferimento nella “Scheda Costi” presente nella loro Nota Informativa oppure consultabile sul sito della COVIP.